Какие документы необходимы для получения налогового вычета по ипотеке

Содержание

Особенности получения налогового вычета с процентов, уплаченных по ипотеке

  1. Декларацию по форме 3-НДФЛ, которую можно заполнить онлайн на сайте.
  2. Справки о доходах по форме 2-НДФЛ с каждого места работы заявителя.
  3. Один из правоустанавливающих документов на приобретенное жилье: копию договора о купле-продаже жилья, копию свидетельства о праве собственности или акта передачи жилья.
  4. Копии документов, подтверждающих факт оплаты: квитанций, банковских выписок, расписок.
  5. Договор ипотеки с банком.
  6. График платежей.
  7. Документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту: квитанции, платежные поручения или выписки счета.
  8. Банковскую справку о сумме оплаченных по кредиту процентах (если налоговый вычет по процентам требуется сразу за несколько лет, то в справке должен быть расчет за каждый год отдельно).

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

Обязательным этапом в процедуры возврата подоходного налога является заполнение декларации 3-НДФЛ. Данный документ составлен таким образом, что даже у человека с экономическим образованием могут возникнуть вопросы и сложности в процессе внесения сведений. Помимо самостоятельного заполнения декларации налогоплательщик имеет право использовать для этих целей все доступные инструменты. Благо, что сегодня существует множество вспомогательных программ, сервисов, фирм и частных, готовых за определенную плату взять эту обязанность на себя.

Налоговый вычет при покупке квартиры 2023: изменения

При этом в отношении жилья, купленного после 01.01.2023 г., действует правило: если оно стоило меньше вышеуказанной max суммы, право на льготу становится многократным. При приобретении впоследствии другой недвижимости остаток имущественного налогового вычета, перешедший с предыдущего объекта, сохраняется. Лица, ставшие собственниками до 2023 г., такой привилегии лишены — в данном случае льгота не распространяется на купленные впоследствии объекты недвижимости.

Список документов для налогового вычета по ипотеке

Кроме того, сложности могут возникнуть и в связи с тем, что со временем могут затеряться нужные документы, восстановить которые будет практически невозможно. Оформление возврата достаточно простая процедура, если владелец недвижимости осуществляет её своевременно.

Какие документы необходимы для получения налогового вычета по ипотеке и Какие документы нужны в налоговую на имущественый вычет по ипотеке

Налоговый вычет включает сумму, потраченную на покупку (строительство) жилья, и сумму фактически выплаченных процентов по ипотечному кредиту. При этом законодательством не ограничена вторая часть налогового вычета, которая равна сумме фактически выплаченных по ипотечному кредиту процентов за отчетный период. Вычет по процентам может начисляться по мере того, как Вы выплачиваете их банку, т.е. ежегодно в рамках одного вычета Вы можете получать вычеты по фактически выплаченным процентам, пока не получите всю сумму вычета по всем процентам, выплаченным банку.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов

Для сбора пакета документов для обращения за налоговым вычетом, можно обратиться в посредническую компанию, сотрудники которой заполнят все формы. Этот вариант подойдет тем, кто боится ошибиться и хочет на 100% быть уверенным, что сдаст с первого раза правильную документацию. Полный перечень документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно найти выше в этой статье.

Рекомендуем прочесть:  Можно ли получить адрес земельного участка ижс без дома

Вычет при ипотеке

  1. не с каждого кредита можно получить вычет. Он должен быть целевым (взят и фактически израсходован на строительство или приобретение жилья). То есть с организацией, предоставившей кредит, должен быть заключен договор, в котором указана цель кредита: приобретение либо строительство жилья на территории Российской Федерации согласно пп.4 п.1 ст.220 НК РФ. Получить вычет с нецелевого кредита нельзя, даже при условии покупки недвижимости за счет данных средств.
    Согласно Письму Минфина РФ от 19.06.2023 № 03-04-07/29416;
  2. кредит должен быть фактически израсходован на приобретение жилья на территории РФ, а не на другие цели;
  3. вычет с расходов на погашение кредита можно получить только по тому же жилью, по которому оформлен имущественный вычет,если недвижимость приобретена до 1 января 2023 года.
  4. при покупке недвижимости с привлечением ипотеки после 1 января 2023 года появилась возможность получить вычет с расходов на уплату ипотечных процентов, даже если раннее налогоплательщик воспользовался вычетом за покупку другой квартиры, приобретенной за счет только собственных средств. Согласно Письму Минфина РФ от 16.12.14 № 03-04-05/64922. Таким образом, вычет по расходам на уплату ипотечных процентов больше не привязан к основному вычету: основной вычет можно получить по одному объекту недвижимости, а вычет по ипотечным процентам — по другому объекту недвижимости согласно Письму Минфина от 03.11.15 г. №03-04-05/63421, Письму ФНС РФ от 21.05.2023 г. №БС-4-11/8666.

Список документов в налоговую инспекцию для получения имущественного вычета при покупке квартиры в ипотеку инструкции где и как их взять

  • Если в собственниках есть несовершеннолетний ребенок, то родители могут распределить его часть налогового вычета в свою пользу в любой пропорции на двоих или одного из них (п.6 ст. 220 НК РФ). Вычет же по ипотечным процентам распределить нельзя. Документы для этого:

    Документы для вычета

    1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
    2. Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
      Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
    3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
      Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
    4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
    5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
    6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
    7. Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
      Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
    8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
      Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

    Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке

    • договор с банковской организацией о предоставлении ссуды. Банковские документы для получения вычета по процентам ипотеки являются основными. Именно они подтверждают факт получения ссуды. А соответственно, они удостоверяют и право подателя документов на получения льготы. Поэтому, нужно предоставить оригинал договора и его копию. Кроме того, пе5речень документов для налогового вычета по ипотеке включает и договор залога. Ведь приобретенная на займ квартира является залоговым объектом и собственник не может ею распоряжаться от возврата займа;
    • необходимо предоставить с места работы справку по форме 2 НДФЛ. Указанный документ свидетельствует о сумме уплаченных налогах за отчетный период. В расчет принимается справка о сведениях по доходам за истекший год. Смысл льготы заключается в компенсировании объема уплаченных процентов. Поэтому, инспекции необходимы такие сведения. Такие документы для получения вычета по ипотеке нужно предоставлять вместе с банковскими бумагами;
    • в некоторых случаях необходимы бумаги, подтверждающие факт трудоустройства на текущий момент;
    • инспекции понадобятся и другие документы для возврата налогового вычета по ипотеке. В первую очередь необходимо указать справку об отсутствии просрочки. Следует доказать факт добросовестности плательщика;
    • документы для оформления налогового вычета по ипотеке включают еще и заявление о его предоставлении. Его следует заполнять непосредственно в инспекции. Это весьма сложная форма, но ее сдают сотрудникам инспекции. Если выявятся какие-либо нарушения или факты неправильного заполнения, то заявление придется переписать. Поэтому, в результате податель сможет правильно его составить и сдать.
    Рекомендуем прочесть:  Когда Начинают Начислять Налог На Квартиру В Новостройке

    Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартир список для 2023 года

    У работодателя. Чтобы получить компенсацию на работе, нужно сначала получить в налоговой инспекции справку о том, что вам положен имущественный вычет. Благодаря этому подоходный налог не будет взиматься с месяца, когда было получено подтверждение до конца года. Получается, что выплаты вам будут осуществляться ежемесячно. Для дальнейшего предоставления повторно остатка, нужно на следующий год получить снова справку для подтверждения. Подача всех документов осуществляется самим работодателем без срока давности.

    Налоговый вычет по процентам по ипотеке

    Владимир, здравствуйте!
    Помогите, пожалуйста, разобраться. В 2023 г. я купила квартиру в ипотеку, ипотека уже погашена, по ней было выплачено 400 т.р. процентов. В 2023 г. я купила еще одну квартиру, снова в ипотеку, там выплачено на сегодняшний день около 300 т.р. процентов. Правом на процентный вычет я никогда не пользовалась. Могу ли я получить процентный вычет в размере 91 т.р. (со всех 700 т.р.)? В своем комментарии от 26.05.2023 Вы написали, что процентный вычет должен быть не более 390 т.р. со ВСЕХ квартир. При этом во многих источниках я видела, что процентный вычет должен быть только по одному объекту. Проясните, пожалуйста, ситуацию.
    Заранее благодарю за ответ.

    Перечень документов для получения налогового вычета по ипотеке

    • иметь гражданство РФ или легально проживать на территории этого государства;
    • иметь официальную работу, с которой регулярно уплачивается НДФЛ (если человек не уплачивает в налоговую 13 процентов от своих доходов, то возврат налогового вычета ему не положен);
    • иностранный гражданин должен иметь статус резидента (проживать на территории РФ больше полугода), и получать официальную заработную плату;
    • работающие граждане пенсионного возраста, которые, кроме дохода с пенсии, получают еще и официальную зарплату в размере от 5534 руб.;
    • право на получение налогового вычета предоставляется несовершеннолетним детям, если именно на их имя оформляется квартира (в таком случае деньги получают родители, которые имеют постоянную работу).

    Какие нужны документы для получения налогового вычета по ипотеке

    Налоговый вычет по ипотеке позволяет вернуть до 260 тыс. руб. из затраченных кредитных средств на покупку или строительство дома. То есть, данная государственная льгота предусматривает то, что доходы, получаемые законным путем (официальные доходы), которые потрачены физическими лицами на приобретение жилья, не подлежат налогообложению.

    Какие документы необходимы для получения налогового вычета по ипотеке

    1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В ИФНС подается оригинал декларации.
    2. Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
      Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
    4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления.
    5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
    6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
    7. Свидетельство о государственной регистрации права собственности. В ИНФНС подается заверенная копия свидетельства о регистрации.
    8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
  • Ссылка на основную публикацию