Финансовое Мошенничество Реферат

Мошенничество в кредитно-финансовой сфере

Кроме высокого качества исполнения подделок мошенниками принимаются дополнительные меры к невозможности установления истины при проведении потерпевшим простейших проверочных мероприятий (на запросы о подтверждении по указанному в документах адресу потерпевшие получали положительные ответы). Во всех случаях совершения обманов, с использованием поддельных документов мошенники умело используют такие субъективные факторы, как не заинтересованность ряда сотрудников коммерческих и государственных предприятий в тщательной проверке партнера, чрезмерную доверчивость, небрежность в хранении печатей и бланков предприятий и организации, и т.д. При заключении договора обман заключается в следующем:

2) получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации льготных условий кредитования путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб;

Мошенничество на финансовом рынке

Все это было бы просто забавно, если бы не масштабы деятельности подобных структур – на сегодня уже десятки тысяч человек вступили с ними в финансовые отношения. Разумеется, первые «поколения» инвесторов получат свои денежки назад, и с немаленькими процентами. Однако когда-нибудь наступит момент, когда рост числа новых участников замедлится. Что будет потом – догадайтесь сами.

Формы и виды криминальных проявлений в современной кредитно-финансовой сфере не являются принципиально новыми. Это касается не только Казахстана, России, но и всего мирового финансового сообщества. Многие черты современного состояния преступности во многом подобны тем, что были присущи банковской системе в конце 19 и начале 20 столетия.

Реферат: О финансовом мошенничестве февраль 2010

Усиление контроля над внутренними процессами – сейчас для банков наиболее важная задача. «Банкам невыгодно оборудовать дорогой техникой маленькие отделения, потому что стоимость охраны очень высокая. Все стараются держать меньше денег в кассах, в маленьких отделениях хранят небольшие суммы,– говорит заместитель председателя правления банка «Финансы и Кредит» Сергей Борисов.– Внутренние мошенничества делают специалисты, имеющие доступ к деньгам. А грабитель, если у него нет наводчика, не сможет украсть много. Мошенничества сотрудников возможны, когда в банке плохой контроль или есть несанкционированный доступ к конфиденциальной информации».
^ Родственные души? Банкир.ру, 24.02.2010
Что общего между мелкими мошенниками и крупнейшим американским банком Goldman Sachs?

По данным банка, в предбанкротном состоянии «СВ-Поволжский» находится еще с 2008 года. Однако, понимая всю значимость предприятия для региона, банкиры неоднократно шли на уступки, пролонгировали кредиты, предоставляли отсрочки по платежам.

Финансовое мошенничество в сети Интернет

Интернет-мошенничество, по нашему мнению, является современной разновидностью традиционного мошенничества и представляет собой хищение чужого имущества либо приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное с использованием сети Интернет.

В соответствии с п. 12 Постановления Пленума Верховного от 27 декабря 2007 г. № 51 как мошенничество квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием. В случаях, когда указанные деяния сопряжены с неправомерным внедрением в чужую информационную систему или с иным неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации кредитных учреждений либо с созданием заведомо вредоносных программ для ЭВМ, внесением изменений в существующие программы, использованием или распространением вредоносных программ для ЭВМ, содеянное подлежит квалификации по ст. 159 УК РФ, а также, в зависимости от обстоятельств дела, по ст. 272 или 273 УК РФ, если в результате неправомерного доступа к компьютерной информации произошло уничтожение, блокировки, модификация либо копирование информации, нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети [6].

Повышение оригинальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp» , которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение оригинальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения оригинальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, РУКОНТЕКСТ, etxt.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии так, что на внешний вид, файл с повышенной оригинальностью не отличается от исходного.

2.1 Факторы криминализации рынка частных финансовых инвестиций
Интенсивному развитию мошеннических финансовых компаний способствовал комплекс факторов объективного и субъективного порядка. Так, период наиболее интенсивного появления мошеннических компаний приходится на конец 1993 года. Здесь сыграла свою роль некоторая идеализация частных рыночных институтов, отсутствие опыта поведения в этой сложной сфере.
В сочетании с утратой доверия к структурам Сбербанка России в связи с обесценением сбережений и высокой инфляцией это создало иллюзию инвестиционной привлекательности финансовых структур. Поддержанию этой иллюзии в немалой степени способствовала нейтральная реакция государственных институтов. Никаких мер по предупреждению и пресечению злоупотреблений не было принято ни со стороны следственных органов, ни со стороны Министерства финансов, ни со стороны Госкомимущества.
Одним из факторов успеха финансовых мошенников явилась чрезмерная доверчивость неопытного населения и повышенная склонность к риску. Так, по данным экспертов, в странах с развитым финансовым рынком доля населения, склонного в рискованным финансовым операциям, не превышала 4%. В то же время в России периода начала реформ эта доля достигала 12%. Эти люди и оказались основными клиентами мошеннических компаний. Интересно отметить, что после краха большинства финансовых пирамид доля данной категории инвесторов в России снизилась до среднемирового уровня.

Рекомендуем прочесть:  Сбрегательная Книжка Сбербанка За 1986год Востановление

Финансовое мошенничество в сети Интернет

Количество преступлений, совершаемых в киберпространстве, растет пропорционально числу пользователей компьютерных сетей, и, по оценкам Интерпола, темпы роста преступности в глобальной сети Интернет являются самыми быстрыми на планете [3].

Компьютерные сети все шире применяются во многих областях жизни российского общества. Столь же быстро растет число преступлений, связанных с использованием сетевого доступа, множатся способы и формы совершения такого рода деяний. Отчетливо проявляется и тенденция возрастания размера наносимого ими ущерба.

Реферат: Мошенничество

Так, В. по поддельному паспорту и трудовой книжке устроилась на работу на должность продавца в АООТ «Кит»; для реализации получила продукты питания. Часть продуктов и выручки похитила, причинив ущерб на общую сумму 10 309 750 рублей.

Другие обстоятельства, не являются основанием для передачи имущества, используются преступником, чтобы создать предпосылки для другого обмана, либо вызвать доверие к себе, а затем с большей легкостью обмануть или злоупотребить доверием потерпевшего. Они также входят в содержание мошеннического обмана, так как потерпевший учитывает эти обстоятельства, когда принимает решение о передаче имущества. Обязательным признаком объективной стороны мошенничества является наступление преступного результата, так как оно относится к преступлениям с «материальным» составом.[10]

Реферат: Мошенничество и Интернет

Схема: покупатель платит деньги за покупку в интернет-магазине, но, либо не получает ее, либо получает товар в меньшем количестве или худшего качества. Наиболее популярный вид жульничества в Интернете. По данным Центра анализа интернет-мошенничества, подобные преступления в 2002 году составили 27% от числа зафиксированных преступлений во всемирной Сети.

– Всегда узнавайте адрес, телефон и иные координаты компании и попробуйте навести о ней справки (в США это делается через особую организацию Better Business Bureau, которая выступает в роли защитника прав пострадавших потребителей).

Мошенничество на финансовых рынках

Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы. Выше мы уже говорили об их разновидностях. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

Финансовое мошенничество распространяется на имущество и денежные средства граждан или организаций. Важным моментом является корыстный мотив со стороны злоумышленника, неважно какую из схем обмана он использует. В отличие от обычной кражи финансовое мошенничество характеризуется умышленным завладением чужими деньгами, но более «тайными» способами. Одним из них выступает финансовая пирамида (МММ).

Финансовое Мошенничество Реферат

В УК ФРГ основной состав мошенничества определяется как действия того, кто «с намерением доставить себе или третьему лицу противоправную имущественную выгоду причинит ущерб имуществу другого путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения, выдавая ложные факты за истинное, или искажая, или скрывая действительные факты».

Обманы такого рода могут иметь свои предметы также общественной положение обманщика и все вообще обстоятельства, определяющие его правовое положение (в отличие от его отношений по родству, по прежней дружбе и т. п.).

Реферат: О финансовом мошенничестве сентябрь 2008

Бывший сотрудник милиции Виталий Петров приговорен судом к 3,5 годам лишения свободы, участковые уполномоченные милиции Ренат Рамаев и Ренат Ряхмятуллов соответственно к 3,5 годам и 2,5 годам лишения свободы, начальник одного из отделения милиции Саранска Виктор Пизин — к 1 году и 5 месяцам лишения свободы. Все они будут отбывать наказание в колонии-поселении.

Рекомендуем прочесть:  Ипотека сбербанка под материнский капитал

Основными темами, освещенными в ходе конференции, стали: работа страховых компаний по выявлению случаев мошенничества, повышение финансовой грамотности населения в области информационной безопасности, влияние финансовых пирамид на уровень доверия населения финансовым институтам, страхование банковских рисков, работа банков с просроченной задолженностью.
^ В Луганске пытались ограбить банк по ксерокопии. Подвела узкая щель «Остров», 30.09.2008 г
Двое молодых людей, пытавшихся по поддельной пластиковой карте международного образца снять в банкомате крупную сумму денег, задержаны в Луганске сотрудниками СБУ, сообщает пресс-служба Управления СБУ в Луганской области.

Финансовое Мошенничество Реферат

Наиболее распространенными в современной преступности являются преступления против собственности. Большое разнообразие преступлений против собственности вызывает пристальное внимание. Общественная опасность хищений чужого имущества определяется тем, что в массе они вносят дезорганизацию в экономическую жизнь страны, создают возможности для паразитического обогащения одних за счет других.

Одним из наиболее распространенных преступлений против собственности является мошенничество. «Вирус» мошенничества проник в различные сферы деятельности человека. Способы мошенничества разнообразны и направлены на извлечение неконтролируемых доходов, незаконное приобретение зарубежного имущества.

Реферат: Мошенничество и Интернет

За последние 12 месяцев 26% семей в США стала жертвой преступления (25% в 2002 году, 22% – в 2001 году). Исследование службы Gallup показало, что из них 15% семей стали жертвами актов вандализма. 14% пострадали от краж. 5% стали жертвами квартирных воров, 3% – жертвами угонщиков. 2% были ограблены, а 1% опрошенных угрожали сексуальным насилием. 6% стали жертвами преступников, действовавших в Интернете. Опрос показал, что 32% пострадавших от действий преступников не обращаются в полицию, вероятно поэтому данные официальной статистики расходятся с данным Gallup.

Схема: покупатель платит деньги за покупку в интернет-магазине, но, либо не получает ее, либо получает товар в меньшем количестве или худшего качества. Наиболее популярный вид жульничества в Интернете. По данным Центра анализа интернет-мошенничества, подобные преступления в 2002 году составили 27% от числа зафиксированных преступлений во всемирной Сети.

Финансовое мошенничество

Мошенничество — это всегда взаимодействие двух и более лиц, то есть мошенника и его «клиента». Успех мошенника означает поражение его жертвы. Однако успех мошенника невозможен без невольного соучастия в нем «клиента». Иначе говоря, в клиентах есть такие качества, черты характера или недостатки, которые помогают мошеннику обеспечить его успех.

Финансовое мошенничество широко распространено не только потому, что не всегда связано с насилием, но и потому, что современная жизнь весьма технизирована, формы человеческого общения все более интеллектуализируются и компьютеризируются, все большее значение имеют информационные технологии, особенно в сфере финансов, все больше форм общения осуществляются через новейшие средства коммуникации. Разные виды финансовых мошеннических операций совершаются с государственной и частной собственностью, собственностью акционеров, федеральным, республиканским и муниципальным имуществом.

Финансовое Мошенничество Реферат

В 2009 г. все более распространенным становится такой вид мошенничества, как искажение финансовой отчетности. Значительное увеличение преступлений этого типа можно объяснить сбоями в системе контроля, которые происходят в результате сокращения затрат. Сказывается и давление, связанное с необходимостью достижения целевых показателей на фоне постоянно усложняющейся ситуации.

Разработка масштабной программы управления рисками, связанными с мошенничеством, является важным шагом в решении этой сложной задачи. Такая программа не только будет способствовать соблюдению установленных правил и требований, но и поможет организации согласовать систему корпоративных ценностей с ее текущей деятельностью, а также защитить активы компании, включая профессиональную репутацию.

Доклад на тему мошенничество

В условиях галопирующей инфляции, экономической и правовой нестабильности ущерб от экономических преступлений исчисляется миллионами рублей. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы. Это целиком относится и к мошенничеству. Квалифицируясь в рамках определения, данного еще в УК 1960 года, мошенничество значительно видоизменилось, приобрело новые признаки.

Выводы о способах и принципах защиты от мошенничества вы должны сделать сами. Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или. На эту тему нужна отдельная статья. Читать реферат online по теме ». Раздел. Существует в принципе две области, в которых необходима защита от мошенничества. Мошенничество · Важные темы. Сделаете шаг в защиту СЕБЯ, СВОИХ детей и УКРАИНЫ.

Ссылка на основную публикацию