Вернуть налог за страхование жизни по ипотеке

Как получить налоговый вычет за страхование жизни при ипотеке

  1. Паспорт заявителя.
  2. Налоговые декларации 3-НДФЛ за те годы, которые будут учитываться для расчёта выплачиваемой суммы.
  3. Справка с бухгалтерской службы предприятия о доходах работника по форме 2-НДФЛ.
  4. Заявление с банковскими данными счёта для перечисления суммы налогового вычета.
  5. Финансовые квитанции, чеки, подтверждающие оплату договора.
  6. Договор страхования жизни.
  7. Копия действующей лицензии страховой компании.

Налоговый вычет за страхование жизни: кто может его получить и каким образом

Петров А.С. сможет получить вычет в величине 5200 рублей (13% от 40 000) в виде единовременного платежа от ФНС. При этом, очевидно, он израсходует только часть НДФЛ, уплаченного в течение года: останется еще 46 800 рублей (52 000 — 5200). Их можно будет, в принципе, потратить на другие социальные или иные гарантированные законодательством РФ налоговые вычеты.

Ипотечникам не дадут социальный вычет при комплексном страховании

Это касается тех, кто взял ипотеку, оформил страховку и хочет получить социальный вычет. Обычно страховые компании предлагают заключить договор комплексного ипотечного страхования. В него включают страхование квартиры, жизни и здоровья, титула и ответственности. Это дешевле для заемщика, выгоднее для страховщика и надежнее для банка.

Рекомендуем прочесть:  Образец ходатайства в суд о вызове свидетеля по гражданскому делу

Получение налогового вычета за страхование жизни

Страхование можно отнести к социальному налоговому вычету (к нему также относят медуслуги и благотворительные цели). Получить по всем трем соцраходам можно в общей сложности не более ста двадцати тысяч рублей. Исключение — пожертвования, расходы на учебные цели детей, дорогостоящее лечение.

Законодательная база Российской Федерации

Заемщики, оформившие страхование жизни и здоровья и тем самым снизившие процент по ипотеке, до сих пор ищут ответ на вопрос относительно возможности вернуть часть средств, затраченных на оплату взносов по договорам страхования, при помощи налоговых вычетов. В этой статье мы постараемся ответить на вопрос возможно или нет получить налоговый вычет заемщикам, принявшим решение застраховать жизнь и здоровье.

Особенности налогового возврата при страховании жизни

При расчете дополнительной суммы следует учитывать годовой доход, который следует облагать по действующей ставке НДФЛ. Если же рассматриваемое значение будет меньше максимально установленной суммы, проводится индивидуальный расчет. Основная цель – это учет тринадцати процентов, которые фигурируют в налоговой отрасли на постоянной основе.

Как сделать налоговый вычет со страхования жизни по ипотеки

Главной идеей в страховании жизни своих клиентов является то, что банки получают дополнительные гарантии от невыплат по кредитам, в случае если заёмщик не сможет отвечать по своим кредитным обязательствам. И такое сотрудничество выгодно лишь банкам и страховым компаниям, но не самому страхователю, который помимо процентов по ипотеке еще будет выплачивать ежегодно страховые взносы на весь период кредитования, а они не маленькие.

Как вернуть налог по страхованию жизни

Налоговая база для расчёта подоходного налога (НДФЛ) определена статьей 210 НК РФ, как сумма всех доходов, полученных физическим лицом в виде денег или в натуральном выражении. Уменьшение базы на сумму взносов означает, что 13% от суммы этих взносов будут возвращены налогоплательщику. То есть, за год будет возвращено до 15600 р.

Рекомендуем прочесть:  Технический план здания бти

Возврат страховки по ипотечному кредиту: правила и пошаговая инструкция

Но также стоит учитывать: поскольку ипотечный договор подразумевает под собой залог на приобретаемую недвижимость, то страховать имущество все же придется. Это также прописано в законодательстве. Таким образом, в Сбербанке можно оформить кредит на квартиру как с комплексным страхованием (титул, имущество, жизнь и здоровье), так и просто со страхованием имущества.

Налоговый вычет при страховании жизни

  1. договор заключен со страховой компанией на срок не менее 5 лет;
  2. застрахованным лицом (выгодоприобретателем) по договору является страхователь, его супруга (в том числе вдовы, вдовца), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные, находящиеся под опекой (попечительством);
  3. страховые взносы уплачены за счет собственных средств.
Ссылка на основную публикацию